农银理财净利润“腰斩”,规模收缩,新总裁毛焱能否破局? 兴业证券业绩持续承压,近期因保荐业务违规被罚 经历4次换帅,茅台集团终于来了深谙行业技术的新任掌门人 陷“增利不增收”,上海金融圈“顶流”上海银行面临挑战!走向何方? 湖南银行个贷“三连降”转型零售银行战略受挫 快手不再那么需要辛巴 利润亏光 退保翻倍 英大人寿怎么了? 一季度FOF盘点:稳中求进分散多元,多只个人养老金基金收益可期 世界经济论坛特别会议聚焦地缘政治稳定性、包容性增长和能源安全 马斯克来华,自动驾驶迎来“奇点时刻”? 对话春泉产业信托:逆市增长的运营逻辑 黄金疯了,钻石崩了 纬诚科技IPO:刚现金分红2981万 就要5500万募资补流 携程能成为一家女性友好公司,离不开她这个“道歉专家” 涉嫌暴力催收? 哈啰普惠互联网助贷及保险销售合规性存疑 新的基因特征可能会改变胃肠道癌症的免疫疗法 神经科学家发现两种特定的大脑差异与大脑在任务期间的反应有关 睡眠期间低氧和睡眠呼吸暂停与老年人癫痫有关 研究人员开发基因测试以早期发现高心血管风险 用这 5 种干果为您的减肥之旅加油并减重 绝不能忽视的5个结肠癌早期症状 6种增强免疫力的食物促进健康生活 用这些产品在家中打造沙龙般的美发 增强宠物的健康立即控制他们的饮食 海南岛橡胶园研究揭示土壤秘密 研究人员揭示酸化森林土壤有机碳积累机制 研究揭示无脊椎动物作为生态守护者在全球森林垃圾分解中的关键作用 研究消除了纯种狗更容易出现健康问题的神话 数据匮乏阻碍了内分泌干扰物的识别 研究表明甜叶菊是与大脑最相容的糖替代品 用电刺激大脑可以增强工作记忆 男性在骨质疏松症相关骨折后面临更大的死亡风险 非编码DNA缺陷可能引发严重语言障碍等大脑疾病 重大研究项目为精神分裂症提供新线索 基因 ABL1 与癌症和发育障碍有关 小鼠研究有助于寻找人类行为障碍的遗传原因 发现驱动前列腺癌亚型的基因突变 新的纳米植入物有一天可以帮助恢复视力 科学家开发评分系统来计算乳腺癌患者的预后 新研究表明肠癌药物可以帮助对抗早发性帕金森病 研究揭示遗传缺陷如何导致儿童癫痫 研究发现强化言语治疗可改善慢性中风患者的日常沟通 T细胞耗竭的分子基础 大多数心房颤动患者在中风前没有接受预防药物 新策略可能有助于对抗阿尔茨海默病 研究确定了与年龄相关的肠道问题的分子线索 胰腺的 3D 可视化——糖尿病研究的新工具 科学家利用 CRISPR 来保护小鼠的光感受器 一种针对肺炎的疫苗 新东方智慧教育:特色课程引领教育行业创新与人才培养
您的位置:首页 >今日更新 >

农银理财净利润“腰斩”,规模收缩,新总裁毛焱能否破局?

导读 关于农银理财净利润“腰斩”,规模收缩,新总裁毛焱能否破局?,这个很多人还不知道,今天澜澜给大家说一说,现在让我们一起来看看吧~.~! ...

关于农银理财净利润“腰斩”,规模收缩,新总裁毛焱能否破局?,这个很多人还不知道,今天澜澜给大家说一说,现在让我们一起来看看吧~.~!

从部分银行披露的年报来看,银行理财子公司的实力格局发生了较大变化。在历经2022年四季度的债市巨震后,国有行系理财子公司规模滑坡数千亿后一蹶不振,股份系理财子公司则一举反超。

2023年,招银理财、兴银理财、信银理财的净利润和管理规模都位居行业前三。在国有行中,4家净利润出现下滑,5家管理规模有所收缩。其中,农银理财与建银理财的两项指标下滑幅度最大。

农银理财在2022年度公司净利润高达35.23亿元,而在去年便跌至15.97亿元,同比降幅达54.67%。在理财产品规模上,2023年农银理财为1.59万亿元,同比下滑10.61%。

银行理财业绩分化,农银理财净利“腰斩”

自2018年4月资管新规落地,国内理财市场开启一个新的时代。2019年5月,伴随着中国建设银行股份有限公司旗下的建信理财挂牌成立,银行系统的理财子公司队伍日益壮大。

在今年1月,浙银理财获准筹建。至此我国银行理财公司已扩容至32家,其中股东背景为国有行的有6家,股份行12家,城商行8家、农商行1家、合资行5家。据不完全统计,当前仍有广州农商行、成都银行、西安银行、齐鲁银行等中小银行在“候场”获批设立理财公司。

近期,随着银行年报的相继披露,多家银行理财子公司的业绩相继浮出水面。从统计数据来看,2023年银行理财子公司的业绩出现较为明显的分化。在公司净利润和管理规模上,股份制银行理财子公司中的招银理财、兴银理财、信银理财包揽前三名,而国有大行理财子公司的业绩整体表现不佳。

在管理规模上,六家国有大行理财子公司总管理规模达8.4万亿元,同比2022年下降7.46%;在净利润上,六家国有大行理财子公司实现净利润79.54亿元,同比2022年下降33.23%。

除工银理财、交银理财外,剩余4家国有大行理财子公司的净利润均出现下滑。2023年,中银理财、农银理财、建银理财、农银理财分别实现净利润为16.28亿元、15.97亿元、13.23亿元、8.41亿元,分别同比下降12.19%、54.67%、53.42%、33.85%。

其中,农银理财的净利润下滑幅度最大。而据《机构投资家》了解,在2022年农银理财以净利润35.23亿元,跻身净利润“30亿元俱乐部”,位列业内第二,仅次于招银理财。那么是何原因导致农银理财的净利润“腰斩”呢?

农银管理规模缩水,产品代销渠道受限 

农银理财作为农业银行旗下从事理财业务的全资子公司,在开业当年(2019年)便净赚2.96亿元。2020年、2021年,农银理财分别实现净利润9.91亿元和17.21亿元。2023年是其成立以来,公司第一次净利润下滑。

而导致公司盈利下滑的原因之一,便是产品管理规模的“缩水”。2023年,农银理财产品规模仅1.59万亿元,同比下滑10.61%。据《中国银行业理财市场年度报告(2023年)》显示,截至2023年末,银行理财市场存续规模为26.80万亿元,同比降幅为3.07%。显然,农银理财大幅跑输同行整体。

其实,近年来受宏观经济和金融市场波动影响,理财产品净值波动严重,居民理财投资风险偏好下降,理财产品销售规模增速普遍放缓。

据《机构投资家》了解,在国有行中,有5家的理财产品规模出现下滑,其中农银理财与建信理财在规模上均呈现两位数下滑,建信理财规模较上年同比下滑约21.55%至1.50万亿元。招银理财虽以2.55万亿元的理财产品管理规模位列业内第一,但较上年仍同比下滑4.49%。

规模的收缩则进一步导致理财子公司盈利的下滑。从目前已披露具体数据的18家理财子公司来看,这18家公司共实现净利润233.12亿元,而其中有11家公司净利润下滑。就连位列净利润榜首的招银理财,在2023年净利润也同比下滑11.22%,跌至31.9亿元。

对于农银理财这类国有行子公司而言,母行的渠道优势十分显著,但以直销模式为主的发展方式也使其规模增长受限。反观部分股份制银行,积极开拓代销渠道,增加客户触达率,推动了其理财存续规模的增长。譬如,截至2023年末兴银理财的行外销售管理保有规模是8700亿元,较去年初增长70.32%;光大理财非母行代销规模达4786亿元,较去年初增长99%。

下调业绩比较基准,降费、创新拓客增收 

在理财市场承压的背景下,银行理财子公司动作不断。

今年3月,农银理财发布公告称,2023年以来,债券静态收益率出现幅度较大的下降,保持低位。基于当前市场情况变化,自2024年4月26日开始的封闭期起(含当日),“农银安心·半年开放”第2期人民币理财产品的产品业绩比较基准由3.65%(年化)调整为2.60%-2.90%(年化)。

所谓“业绩比较基准”,是指基于过往投资经验及对理财产品存续期内市场波动的预判而对理财产品设定的投资目标,不代表理财产品的未来表现和实际收益。受市场收益率的波动和权益市场的调整,理财产品的底层资产收益下行,使得业绩比较基准不得不进行下调。

与此同时,农银理财还频频“降费”,通过,调整管理费率让利投资者。去年12月8日至12月31日期间,农银理财对旗下一款开放式人民币理财产品采取费率优惠,直接免去该产品销售服务费和投资管理费,并将托管费降至0.01%。

虽然短期来看,降费有助于增厚投资者收益,一定程度上缓和当前市场尴尬局面。但长期来看,降费空间有限,长此以往也不利于行业和公司的健康发展。同时,费率并非投资者的唯一考量,还要综合考虑产品业绩稳定性、服务水平等因素。

所以,农银理财还在产品上进行创新。农银理财推出乡村振兴“天天利”“时时付”“丰收悦享”等系列乡村振兴主题理财产品,规模峰值近1000亿元。支持科技创新,科技创新主题理财产品存续15只,规模133亿元。完善养老金融理财产品体系,丰富养老理财产品货架,服务客户超6万户。

ESG主题方面,农银理财持续推出 ESG 主题理财产品,2023 年新发行 ESG 主题理财产品 26 只,年末 ESG 主题理财产品共 50 只,规模 368.83 亿元。

《机构投资家》注意到,在今年3月国家金融监督管理总局核准了毛焱农银理财董事、总裁的任职资格。而原总裁段兵已回归母行,任职农行金融市场部总裁。新总裁的上任,能否带领农银理财走出增长困境,我们也将拭目以待。


以上就是关于【农银理财净利润“腰斩”,规模收缩,新总裁毛焱能否破局?】的相关内容,希望对大家有帮助!

标签:

免责声明:本文由用户上传,如有侵权请联系删除!